「合理避税工资」 员工工资如何合理避税

合理避税工资： 员工工资如何合理避税

其他答案:给你举几个例子，供参考。主要还是靠个人悟。 王某每月：工资收入为2 300元，其中800元为每月的房费支出，剩余的1500元是可用于其他消费和储蓄的收入。若王某所在单位每月向其支付2 300元，依据个人所得额法，则王某个人应纳所得税为： （1 500-500）*10%+500x5%=125（元） 但若企业为其提供住房，而每月仅付其工资收入1500元，则其工资收入应纳所得税为： （1500-800-500）*10%+500*5%=45（元）王某可少纳：125-45=80（元） 这样对企业来说没有增加额外负担，而职工本人在消费水平不变的前提下，也规避了一部分税收。 李某系某卷烟厂——名职工，在工作之余，李某去宏远机械学校向学生讲授一些初级原理。经过一段时间试用，1998年1月1闩李某正式被聘为该校讲师，月薪1000元。李某所在卷烟厂因近几年效益不太好，一直面临亏损的境地，故李某工资收入每月为600元。1998年12月—次取得奖金收入2500元。同时，因李某在去机械学校的途中遇到两个流氓抢学生的钱包，李某与他们搏斗，并最终把他们送进了公安局。该月，李某因此获得公安机关见义勇为奖金收入200元。年末，李某主动到市税务机关办理纳税申报。该月，李某计算出应纳税额为： 1000-800+2500+200=2900 500*5%+1500*10%+900*15%=535（元） 税务人员在看了李某的纳税申报单后指出了他的错误。 1.根据《中华人民共和国个人所得税法》第十—条规定，发给见义勇为者的奖金经有关部门批准免税。具体规定为：对乡、镇（含乡、镇）以上人民政府或经县（含县）以上人民政垧—主管部门批准成立的有机构、有章程的见义勇为基金或者类似性质组织，奖励给见义勇为者的奖金或奖品，经主管税务机关批准，免征个人所得税。李某面对歹徒，临危不惧，与之搏斗，并将其送入公安局。因此，获得了公安机关见义勇为奖。公安机关为县人民政府主管部门批准成立的机构，其发给李某的奖金应不纳税。但李某显然并不知晓这项规定，他将这笔放在该月收入一起纳税，这是错误的。 《中华人民共和国个人所得税法》第二条规定，工资、薪金所得应纳个人所得税；第三条规定，工资、薪金所得，适用超额累进税率，税率为5%至45%：第六条规定，工资、薪金所得以每个月收入额减除费用800元后的余额，为应纳税所得额。 我国个人所得税采用分项所得税制的模式，因而其应纳税所得额是按各应税项目分别确定的，即以各应税项目的收入额减去税法规定的费用扣除额后的余额作为该项所得的应纳税所得额。李某所取得的收入并不都与工资有关，故此处应分项目计算应纳所得税额。 2.对于奖金收入有以下规定 1）对在十国境内有住所的个人一次取得数月奖金或年终加薪、劳动分红（以下统称为奖余）应纳税额的计算。根据规定，对个人一次取得数月的奖金应单独作为一个月的：[资、薪余所得计算应纳税额。由于对每月的工资、薪金所得计税时已按月扣除了费用，因此，对一次取得的数月奖金原则上不再减除费用，全额作为应纳税所得额直接按适用税率计算应纳税额。但是，如果纳税人取得奖金当月的工资、薪金所得不足800元时，即将奖金与当月收入合并后再减除费用，其余额为应纳税所得额，即以奖金收入减除当月工资与800元的差额的余额作为应纳税所得额，并据以计算应纳税款。 2）对在中国境内无住所的个人一次取得数月奖金或年终加薪、劳动分红（以下统称为奖金，不包括按门支付的奖金）应纳税额的计算，根据规定，对每月的工资、薪金所得征税时按月扣除了费用，因此，对一次集中取得数月的奖金，不再减除费用，应个额作为应纳税所得额直接按适用税率计算应纳税额，并且不再按居住天数进行划分计算。 按照上述规定，李某足居民纳税人，且其取得奖金当月的：工资、薪金不足800元，所以他应将奖金与当月收入合并后再减除费用，即： [2500-(800-600)]*15%-125=220（元） 3.所得税法第六条规定劳务报酬所得，每次收入不超过4000元，减除费用800元为应纳税所得额。所得税法中的劳务报酬与工资收入的区别在于：劳务报酬所得一般是个人独立从事各种技艺，提供各种劳务服务而获取的报酬；工资、薪金所得则是个人在企事业单位、机关、团体、部队、学校以及其他组织中任职、受雇而获取的报酬，属于非独立个人的劳动。李某独立提供劳务，因此应界定为劳务报酬收入，其应纳税额为： （1000-800）*20%=40（元） 所以李某该月共应纳税额为220+40=260（元）

其他答案:现在常见工资避税方法，是将部分工资计入工资单，而剩余部分发票报销的形式，或企业为员工提供住宿、伙食，从而降低工资，也是不错的方法。但这仅对工资不高的员工有效果，如果收入较高，税率在25%-45%左右，那么单纯用财务的方法效果略显一般。想要有效避税，可以通过其他方式。比如为员工在税收洼地设立个人企业，享受地方政府的税收优惠政策，而这种政策往往力度很大。如下步骤：一、高薪人士设立个人独资企业，与原公司签订服务合同，将原本的劳动关系转化为合作服务关系。二、原公司通过服务费的名义将原本的薪资支付给个人独资企业。三、个人独资企业收到费用后，为原公司开具服务费发票，让原工资作为进项发票抵冲成本。四、个人独资企业收入通过享受地方税收优惠政策，将5%-35%超额累进税率进行核定征收，最高个税税率为3.5%。经过这种方式，就可以将45%个人所得税，避税为3.5%个人所得税与3%增值税，如果年薪为100万，只需缴纳6.8万的综合税即可。

其他答案:代发工资，是专业机构为机关企事业单位、公司员工代发劳动报酬等款项的一项金融中间业务。专业机构通过自身联网的核心业务处理系统进行批量、集中支付，将有关工资等款项自动转入储户预先约定的银行卡或个人结算账户上，代理企、事业单位发放工资，还可代理社会保险局发放社会福利保险金等。企业自己发薪占用时间长，个税申报流程复杂，易产生纠纷，企业面临无票支出，增加企业用工成本。北京众薪科技，标准化服务流程，便捷高效，客服全天候响应，资深专家提供专业服务，服务1000+企业，经验丰富，报酬发放+个税申报一体化处理，取得票据凭证，降低企业成本，信息保密、资金安全。

其他答案:月工资1万，合理避税可以通过人力资源公司进行操作，将工资分成两笔进行操作，降低企业人事成本，提高员工到手工资。月工资1万，不操作避税：企业实际支出14280.00元，员工到手工资：7454.30元。月工资1万，合理避税后：企业实际支出11295.00元，员工到手工资：9070.60元。推荐亲亲小保薪酬优化方案，工资避税合理合规操作。具体方案内容，可以免费咨询亲亲小保，为您详细解答。400电话：4008929767。

其他答案:可以把福利的部分做的高一点！比如基薪是上税的下限！交通补贴，餐补啊可以做的高一点！前面员工入职的时候可以跟他沟通明白：比如：员工期待税前6000块，你可以给他基薪3400；然后交通补贴1500，餐补1100.这样就好了

合理避税工资： 年薪30万如何合理避税

其他答案:最能合理避税的就是把年薪平均到每个月，即使发不了，也让财务做了工资表，这样到年底，所得税会最少。当然，如果能找到些合理的手续进行报销，那就更好了，比如本来单位不报电话费，可以让单位报销，从工资里扣了，这样发工资时少一点，年终如果有奖金的话，就做为年终奖和最后一月一起算个税。

合理避税工资： 月薪2万怎样合理避税？

其他答案:避税可分为两种，即正当避税和非法避税，二者有本质的区别。正当避税是利用好税收优惠政策，同时找出现有的税法漏洞，进行合理的税务筹划，以减轻税负。对非法避税，国家税务总局的态度是进行打击。 从法律的角度，避税是个中性词，没有什么不光彩的，可以叫它节税，或者叫税收筹划，就是纳税人，包括企业和个人，怎样在法律允许的 范围内最少地缴税。还有一种介于合法避税和偷税之间的灰色地带，这是比较危险的，是纳税人应该谨慎对待的。合法的避税，符合税收法律政策，是法律不禁止的 行为；违反了税收法律和政策，就是偷税，就要打击。这就是法律对待避税的态度。 目前常见的办法有以下几种： (1)将工资发放尽量安排在允许税前扣除额从下； (2)提高职工福利水平，降低名义收入； (3)可采取推迟或提前的方法，将各月工资收入大致拉平； (4)纳税人通过尽可能长的时间内分期领取劳动报酬。 其中：提高职工福利水平，降低名义收入的方法主要有： (1)企业提供住所，是个人所得税合理避税的有效方法； (2)企业提供假期旅游津贴； (3)购买保险（放心保）公司的理财险； (4)部分计入工资单，其余工资采取用发票报销的方式； (5)多向税务部门争取福利金比例，多走福利； (6)以实物形式发放； (7)多缴公积金（但是同样企业也面临多缴，好像重庆的缴费比例是一定的） (8)企业提供员工福利设施。 如：①企业提供免费午餐、或企业直接支付搭伙管理费； ②企业提供和安排免费医疗福利； ③使用企业提供的住宅设备； ④企业提供交通工具； ⑤企业为职工子女成立教育基金，提供奖学金给职工子女等 合理避税与非法避税的界限 合理避税是指纳税人利用合法手段和方法，通过资金转移、费用转移、成本转移、利润转移等方法躲避纳税义务，以期达到规避缴税义务的非违法行为

其他答案:先减去扣除 3500 x 12=42000，扣除个人负担的五险一金，如 30000380000-42000-30000=308000308000/ 24=12833年终奖 12833*12=154000，月工资 18830，这样 月纳税和年终奖纳税的税率都在 25%这档，是最少纳税。

其他答案:第一种方法，是将月薪2万与年终奖综合考虑。可以将部分工资以年终奖的形式体现，对工资和年终奖的发放金额进行调整后，反复测算这两种金额的比例，从而使个税整体下降。这是任何税务机关都挑不出毛病的办法，当然降税的幅度可能不会有你想象得那么多。那么，有没有月工资2万合理避税的同时，还能大幅度提高到手工资的方法呢？第二种方法，就是通过捷税宝以你自己的名义，去成立一个个人独资企业。现在大多数员工与公司之间都是紧密型的雇佣关系，员工通过和公司签订劳动合同的方式来获取报酬，报酬越高，工资个税也越高。而通过注册工作室（也就是成立个人独资企业）的形式和原本服务的公司签订服务合同来获取报酬，这样的话公司和员工之间就从雇佣关系变成了合作关系，原本的2万工资也变成了企业之间的业务往来款项。在不考虑社保的情况下，这种方式可以省很多个税。当然这种简单的省税方法也是有前提条件的，那就是你要选对工作室注册地，在有税收优惠的园区注册落地，才能更好地享受节税。一般情况下，月入2万，综合税率只有0.68%，仅需缴税136元。

其他答案:一、将工资转变为股利红利发放对于很多高收入人群来说，如果按照工资薪金计算个税，往往要用45%的税率档。而如果通过合理的筹划将工资转变为股息红利形式发放，个税税率就只有20%，明显减轻了很多税负。二、通过个人独资企业转变收入模式很多人觉得20%的个税税率还是很高，如果想更低地话，那么注册一个个人独资企业就是一个非常值得推荐的个人合理避税的方法。通过个独企业，高收入人群的工资转变为个独企业获得的服务收入。个独企业不用缴纳企业所得税，只要缴纳增值税，相关附加税和个税。如果将个独注册在有税收优惠政策的园区并申请核定征收，那么年收入36-500万之间的个独企业税率只需要0.96%-6.54%。此外，个税属于国家和地方的共享税，具体由地税部门征收。很多园区为了招商引资，会给予入驻的企业一定税收返还，高收入人群完全可以通过这些政策进行合理的个税筹划。希望我有帮助到您，如果觉得太麻烦或者想了解更多可以随时咨询我们哦

合理避税工资： 如何合理避税,月薪14000

其他答案:1、跟单位协商，可以将第13月的月薪（视为年度一次性奖金来发放），可以少交点税，个人所得税计算：1-12月交税：（14000*20%-375）*12=24300元13月交税：14000*10%-25=1375元合计24300+1375=25675元2、可以通过单位交纳住房公积金、养老金、医保金、失业金，这部分可以从月薪中扣除（根据现行《个人所得税法》是允许在税前扣除的）；3、将月薪分一部分为交通、通讯补贴，也可减少月薪收入所得，具体减多少，各地政府规定标准不同。

其他答案:1.如果人在国外，取得国外的收入有可能避税，更有可能比国内税率还高。2.人在国内，取得国内收入，基本没什么避税办法。除非逃税是有N多办法的。

其他答案:3000*12=36000年度月工资36000+60000=96000收入合计3500*12=42000税前扣除额96000-42000=50000（应计税金额）50000/24=2100（约等于）2100*12=25200（按年终奖发放）50000-25200=24800（按月工资发放金额）24800/12=2067月工资按2067+3500=5567元，个税101.70。12个月个税合计 1220.4年终奖25200，个税 2415元。个税合计 3635.40元，最少。分12个月发放，月工资按5567发放，年终奖按25200发放，个税最少。

合理避税工资：公司工资合理避税的方法有哪些？

现在常见工资避税方法，是将部分工资计入工资单，而剩余部分发票报销的形式，或企业为员工提供住宿、伙食，从而降低工资，也是不错的方法。但这仅对工资不高的员工有效果，如果收入较高，税率在25%-45%左右，那么单纯用财务的方法效果略显一般。想要有效避税，可以通过其他方式。比如为员工在税收洼地设立个人企业，享受地方政府的税收优惠政策，而这种政策往往力度很大。如下步骤：一、高薪人士设立个人独资企业，与原公司签订服务合同，将原本的劳动关系转化为合作服务关系。二、原公司通过服务费的名义将原本的薪资支付给个人独资企业。三、个人独资企业收到费用后，为原公司开具服务费发票，让原工资作为进项发票抵冲成本。四、个人独资企业收入通过享受地方税收优惠政策，将5%-35%超额累进税率进行核定征收，最高个税税率为3.5%。经过这种方式，就可以将45%个人所得税，避税为3.5%个人所得税与3%增值税，如果年薪为100万，只需缴纳6.8万的综合税即可。

合理避税工资：企业给员工发放工资如何合理合法避税？

在我国，纳税主体的大部分是工薪阶层和公司企业，分别要缴纳个人所得税和企业所得税。如果工薪员工想要不缴纳那么多的税款的，那么员工工资如何合理避税，有哪些个人合理避税的方法呢？下面跟着税点点小编一起了解一下吧！

在实践中，如果工薪职工想要合理避税，那么员工工资如何合理避税，有哪些个人合理避税的方法？阅读完以下内容，一定会对您有所帮助的。

一、员工工资如何合理避税，有哪些个人合理避税的方法

1、积极利用通讯费、交通费、差旅费、误餐费发票进行避税我国税法规定：凡是以现金形式发放通讯补贴、交通费补贴、误餐补贴的，视为工资薪金所得，计入计税基础，计算缴纳个人所得税。凡是根据经济业务发生实质，并取得合法发票实报实销的，属于企业正常经营费用，不需缴纳个人所得税。所以，笔者建议纳税人在报销通讯费、交通费、差旅费、误餐费时，应以实际、合法、有效的发票据实列支实报实销，以免误认为补贴性质，在一定程度上收到了避税的效果。

2、利用年终奖金实现避税，将年终双薪计入年终奖计征个税可节税。发放年终奖要找到一个恰到好外的临界点。如果将“第13个月工资”当作年终奖发放，则要把具体的金额除以12个月，这样的话，可以大大减少缴税额度。此种情况也有例外，如果（年终奖/12）和〔（年终奖+双薪）/12〕两者不处于同一税率档的，可能筹划失败。“年底双薪”与“年终奖”在计税方式上有明显区别。后者可以将奖金平摊到全年各月后再计税。一般情况下，“年终奖”的计税额会比“年底双薪”少一些，员工收入越高，这一差异越明显，但“年终奖”在一年内最多只能计发一次。

3、职工夏季防暑降温清凉饮料费，报销形式可以不计税，随工资发要交税。

二、个人所得税合理避税途径

1、巧用公积金避税

根据个人所得税法的有关规定，工薪阶层个人每月所缴纳的住房公积金是从税前扣除的，也就是说按标准缴纳的住房公积金是不用纳税的。同时，职工又是可以缴纳补充公积金的。所以，一般职工提高公积金缴存还是有一定空间的，工薪纳税人巧用公积金避税是合理可行的。需要强调的是，利用个人缴纳补充公积金进行避税时有两个问题要注意：一是纳税人要在所在单位开立个人补充公积金账户；二是纳税人每月缴纳的补充公积金虽然避税，但不能随便支取，固化了个人资产。

2、利用捐赠进行税前抵减实现避税

（一）《中华人民共和国个人所得税实施条例》规定

个人将其所得通过中国境内的社会团体、国家机关向教育和其他社会公益事业以及遭受严重自然灾害地区、贫困地区的捐赠，金额未超过纳税人申报的应纳税所得额30%的部分，可以从其应纳税所得额中扣除。这就是说，个人在捐赠时，必须在捐赠方式、捐赠款投向、捐赠额度上同时符合法规规定，才能使这部分捐赠款免缴个人所得税。计算公式为：捐赠限额=应纳税所得额×30%，允许扣除的捐赠额=实际捐赠额（≤捐赠限额）。

（二）2008年5月23日国家税务总局针对四川汶川8.0级大地震发布了《关于个人向地震灾区捐赠有关个人所得税征管问题的通知》（国税发[2008]55号）

通知规定，个人如果通过指定机构向灾区捐助钱物，在缴纳个人所得税时，可按规定标准在税前扣除。具体规定如下：首先，个人通过扣缴单位统一向灾区的捐赠，由扣缴单位凭政府机关或非营利组织开具的汇总捐赠凭据、扣缴单位记载的个人捐赠明细表等，由扣缴单位在代扣代缴税款时依法据实扣除。其次，个人直接通过政府机关、非营利组织向灾区的捐赠采取扣缴方式纳税的，捐赠人应及时向扣缴单位出示政府机关、非营利组织开具的捐赠凭据，由扣缴单位在代扣代缴税款时依法据实扣除；个人自行申报纳税的，税务机关凭政府机关、非营利组织开具的接受捐赠凭据依法据实扣除。最后，扣缴单位在向税务机关进行个人所得税全员全额扣缴申报时，应一并报送由政府机关或非营利组织开具的汇总接受捐赠凭据（复印件）、所在单位每个纳税人的捐赠总额和当期扣除的捐赠额。

3、理财可选择的避税产品的种类

随着金融市场的发展，不断推出了新的理财产品。其中很多理财产品不仅收益比储蓄高，而且不用纳税。比如投资基金、购买国债、买保险、教育储蓄等，不一而足。众多的理财产品无疑给工薪阶层提供了更多的选择。慎重思考再选择便可做到：不仅能避税，而且合理分散了资产，还增加了收益的稳定性和抗风险性，这是现代人理财的智慧之举。

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合理避税工资：新个税情况下，如何合理避税？

新个税法实施后，按每年综合所得来算税，平时工资和年终奖总和（减掉各项扣除），决定了最终的个税，平时工资和年终奖如何分配，不影响个税。

过去因为有年终奖单独计税政策，且工资每月单独计税，所以存在通过不同期间发放的筹划空间，现在平时预缴，最终年度汇算清缴，平时和年终之间发放占比对税收没影响，有影响的是发放总额。

新个税法下，要合理避税，通常要采取变换所得名目，讲工资薪金所得转化为经营所得、或转化为财产所得、转为为稿酬所得……，并且可配合一些核定征收的政策，降低个税税负，具体需要根据具体情况具体分析，这里就不展开了。