香港花旗银行开户代办需要注意什么问题

CRS首轮国家间信息交换已在2017年9月份完成，交换国家数量超过50个，其余国家将在2018年进行第二次交换。大量离岸账户被银行催销户，在香港银行开户门槛越来越高，香港汇丰，恒生等大银行等大量销户，下面卓信小编介绍下香港花旗银行开户代办注意事项。

为什么选择香港花旗银行开户？

花旗银行是花旗集团旗下的一家零售银行，其主要前身是1812年6月16日成立的“纽约城市银行”，经过2个世纪的发展、已经成为美国最大的银行之一，总部位于纽约；是一家世界级之银行，服务全球超过160多个 国家及地区。

香港花旗银行开户前注意事项

1、香港公司的取名要避免出现敏感字眼，避免出现“国际、集团、控股、股份、基金、环球、中国、中华 、全球”等字眼。如有这些字眼开香港账户审核会更加的严格。

2、香港公司的资料一定需要携带齐全，不同银行要求资料有所差异，香港花旗银行具体要携带哪些资料详询卓信在线客服

香港花旗银行开户时注意事项

1、香港花旗银行开户的用途？（接收外汇，方便外贸业务操作）

2、预计每年的营业额是多少？（根据从事的行业的实际来回答，不要夸大也不能得太少。一般不要低于30万美元 ）

3、开户人从事该行业的年资是多少年？（一般回答3-5年）

以上是离岸银行客户经理常问的问题，回答问题不要犹豫，如实作答。

香港花旗银行开户后注意事项

1、贸易真实背景

有国内关联公司这一点很重要！目前，大量注册在CRS交换辖区，且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。

如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。

2、切忌与高风险国家交易

每家银行都有内部的高危名单，常见的高风险国家：如伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴、俄罗斯、阿联酋、伊拉克等，不同银行不同时期可能会有所变化，以银行官网最新资料为主。

3、公司贸易请尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认贸易身份，尽量不要与个人进行交易。

4、离岸账户不要长期不活动，超过3个月不活动的账户将有被关闭风险，并且账户里面最好有固定金额。

5、不要参与非法交易，不要大额存入现金，也不要多个账户汇入之后再一次性汇出去等风险性操作。

6、预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，能及时接收香港花旗银行的最新信息，如有收到调查表格，及时配合银行调查。

银行政策也经常变化，如有最新在香港银行开户的消息，卓信小编会及时更新，最后小编要提醒一点香港离岸公司要及时年审，如果公司长期不用，要做正规注销处理。