香港又现巨额洗黑钱案！银行开户越来越难，应如何维护离岸账户？

香港又现巨额洗黑钱案!9月14日，香港海关宣布，在日前采取的代号为“猎影”的执法行动中，成功侦破一宗怀疑清洗黑钱案件，涉案金额超过30亿港元，为香港海关处理同类型案件中最高。
 

洗钱手法曝光
 

据新闻报道，香港海关介绍，今年初收到情报，锁定一个洗黑钱集团并进行调查。海关人员于9月10日采取行动，突击搜查4个住宅单位及1间位于上环的找换店(外币兑换店)，拘捕6名本地人士，其涉嫌串谋洗黑钱。
 

香港贸易管制处金钱服务监理科总贸易管制主任郭翠华表示：“调查显示，过去两年，涉案人员通过不同户口处理多宗大额交易，资金来源来自不同公司或者不相关的第三者，大部分为空壳公司，经过不同户口互相过户后，在短时间内提走，以多次转户的方式掩饰资金来源，这是洗黑钱的惯常手法。”
 

涉案的持牌找换店也是本案中的重要一环，目前该找换店已于11日被吊销牌照。据报道，该店与涉案人员今年的交易额达1.7亿港元，但其向海关申报的交易额仅为3000万港元。

香港持续打击“洗黑钱”


 

作为国际金融中心的香港，独特的金融环境，让一些跨境犯罪集团把它作为清洗黑钱的基地及“中转站”。
 

近年来，香港升级反洗钱力度。其中，2018年3月起，香港金管局等部门连续修订和发布了多份关于反恐、反洗钱的官方行动文件。
 

根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》的规定，洗黑钱属于严重罪行，一经定罪，最高刑罚监禁14年，罚款500万港元。
 

据21世纪经济报道，香港海关强调，一向严格执行金钱服务经营者的监理工作，对金钱服务经营者进行合规视察和调查。各持牌金钱服务经营者必须遵守相关的规定，违法者一经定罪，最高可被判罚款100万港元及监禁7年。
 

香港升级反洗钱力度。这就是为什么现在开设银行账户越来越难!!!那对于正规做进出口贸易的客户，应该如何去维护已经开设的银行账户呢?下面是我们总结的一些干货!

 

银行账户维护技巧
 

现在香港银行开立不易，所以在使用香港账户时要注意维护好。以下几点建议给您参考：
 

一、许久未使用的香港账户，是存在被注销的风险的。
 

一般被银行注销账户的原因有：
 

(1)长期不使用账户
 

(2)被银行怀疑洗黑钱
 

(3)与敏感国家交易等
 

温馨提示：若账户莫名被关，询问银行原因却只被告知“行政原因，账户被注销”，这个时候只能选择提前把账户余额提取(如果银行注销了账户且联系不上客户，逾期之后处理还是十分麻烦的。)

二、多久不使用账户会被冻结、注销?

每家银行的情况不同且没有明确的指引。

从我司的经验来看，建议每个月账户需要有运作活动是保险的做法。

三、出现下面两种行为，银行则会怀疑账户洗黑钱：

1.非常规贸易项下大量的存取现金，账户有很大概率会被关闭。

2.多个账户在一段时间内汇入，再一次性汇出去。该情况容易引起银行注意，并且若汇入的款和地区非常规账户使用情况，那也很容易让账户被冻结，除非有合理理由解释。

账户维护小窍门

1、满足银行基本存款要求

2、开了账户要经常用，保持账户处于活跃状态

3、尽量不要代收代付，不要与地下钱庄进行资金往来

4、应避开银行与敏感国家交易

5、资金走账不要快进快出、整存整取等操作

6、避免公对私转账，公司账户应公对公使用。

7、要及时配合银行做各种尽职审查和账户年审

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