信用证的四大风险及防范措施。

1.什么是信用证？2.信用证不符的风险及防范措施。信用证软条款的风险及防范措施。银行自身信用风险和非法经营。可转让信用证的风险及防范措施。 1.什么是信用证？ 在国际贸易中，是买卖双方获得相互信任的至关重要的环节，而信用证由于有可靠的第三方存在，成为国际贸易中最重要、最常用的支付方式。然而，随着全球国际贸易的不断发展和演变，信用证业务存在诸多风险因素。同时，很多国外贸易商觉得信用证专业性强，使用复杂，所以信用证业务在贸易实践中的比重开始下降。然而，信用证仍然有其必然性和必要性，但在使用时有必要了解其风险和防范措施。

什么是信用证？

信用证(L/C)是银行(即开证行)根据进口商(即开证申请人)的要求和指示，向出口商(即受益人)出具的一种担保文件，授权进口商开出以银行或进口商为付款人的汇票，以保证将来承兑和支付符合信用证条款和条件的汇票和单据。

2.信用证不符的风险及防范措施。 不一致是信用证支付中最常见的风险。“不一致”是指买方开出信用证后，卖方未按信用证要求提交单据，一旦卖方单据与信用证不一致，即使只有一个标点符号或一个字母与信用证不一致，也会被记录为一次性不一致..

如有不符，信用证的银行信用将不复存在，并转换为客户的商业信用。由于单据不一致，银行不承担赔偿责任。你能否收回这笔钱取决于客户的信用。如果客户拒绝付款，卖方就会有麻烦，这就是信用证不符的风险。

瑞丰德勇咨询团队给出的建议是:

收到信用证汇票时，请注意信用证的有效性，装运日期是否在可安排的范围内，信用证是否需要客户或其他第三方出具证明或文件。请记住，只有受益人可以出示的单据和文件才可以被控制。为了更好地控制差异，关键是提前做好准备。

3.信用证软条款的风险及防范措施。 软条款是一种“陷阱条款”。简单来说，出口商(受益人)提交符合信用证要求的单据需要第三方的配合，即买方在整个交易中拥有主动权。“软条款”信用证的开证人可以任意单方面使单据与信用证不符，即使受益人提交的单据与信用证规定相符，也可以免除其付款责任。这种信用证实际上是一种变相的可撤销信用证。

瑞丰德勇咨询团队给出的建议是:

首先，我们必须仔细检查证书，尽快找到“软条款”。交易过程中，收到信用证后，应立即与合同核对条款是否与合同一致，是否可以做。一旦发现问题，请立即联系申请人修改信用证，不要等到中间才发现情况不好。到那时，货物装船将为时已晚。

其次，通过调查了解外企的情况，了解他们在商界的声誉和美誉度。这是一个重要的先决条件，当谈到商业，以避免找到错误的合作伙伴。

此外，要明白银行信贷和商业合同是外贸中的两回事，要特别注意信用证条款中的要求和规定是否与签订的销售合同一致。如果装运时间、付款时间和付款银行必须明确说明，最重要的是看它是否是不可执行的信用证。

4.银行自身的信用风险和违规操作风险。 一些银行开出的信用证实际上信用等级不高。因为很多国家(地区)开放金融业，设立银行门槛不高，银行数量巨大，资质良莠不齐。此外，国家宏观政治经济风险往往导致该地区银行业系统性信用风险。

同时，银行的违规操作也会给信用证支付带来风险。比如UCP600是目前规范信用证操作的国际惯例，大多数国家(地区)的银行都在效仿。但是，特定国家(地区)的一些银行，以及一些小银行，并不按照UCP600进行操作。

瑞丰德勇咨询团队给出的建议是:

在小额交易中，尽量找国际排名5000以下的开证行；在大额交易中，尽量找一家国际排名低于2000的开证行。此外，要时刻关注银行所在国家的宏观政治经济形势。为了防止银行非法经营，在与某些地区和国家进行外贸交易之前，应多向国内相关银行或专业机构了解当地银行的经营特点。

5.可转让信用证的风险及防范措施。 在出口中，最大的风险是你不能在收不到货款的同时向债务人主张债权。这种情况也存在于大量的信用证业务中。

瑞丰德勇咨询团队给出的建议是:

对于转账信用证交易，尽量调整结算方式。

最后，瑞丰德勇还提醒企业，香港的银行账户是国际贸易的重要工具，已经有银行账户的可以考虑开立大额银行账户，操作起来更方便。如果在香港没有银行账户，为了扩大业务，在紧急情况下也需要开立银行账户。此外，与银行建立良好的关系不仅仅是为了买钱，也是为了办理信用证。